|
Компании и индивидуальные предприниматели,
которые
- оказывают финансовые услуги на
территории Новой Зеландии,
- и ведущий реальный бизнес офис в Новой
Зеландии,
должны быть зарегистрированы в качестве
провайдера финансовых услуг, или financial
service provider (FSP).
Требования о регистрации в качестве
Финансового провайдера вступили в силу только
в августе 2010г.
Определение Финансовых услуг дается в ст. 5
Financial Service Providers (Registration and
Dispute Resolution) Act 2008.
· Самые распространенные
примеры финансовых услуг, тербующих
регистрации:
· Выдача займов / кредитов
· Кассы взаимопомощи
· Финансовый адвайзеры /
консультанты
· Финансовые компании
· Обмен валюты
· Управление активами
· Страховщики
· Торговля ценными бумагами
· Банки
· Управляющие пенсионными
фондами.
В качестве FSP в Новой Зеландии может быть
зарегистрирована как компания, так и
партнерство или другие формы корпоративных
структур. Компании, зарегистрированные не в
Новой Зеландии, но оказывающие услуги на ее
территории, также могут быть зарегистрированы
в специальном реестре Financial Service
Provider Register.
В то же время если Новозеландская компания или иная структура не имеет реального действующего офиса в Новой Зеландии или предоставляет финансовые услуги за пределами Новой Зеландии и не для новозеландцев, то в отношении таких компаний Новозеландсий FSP Регистратор не требует регистрации в качестве финансового провайдера.
Соответственно, для того, чтобы быть зарегистрированным в качестве новозеландского FSP, вашей компании необходимо подтвердить документально возможность ведения бизнеса на территории Новой Зеландии, включая наличие офиса, обслуживания заявок потенциальных клиентов местным персоналом и т.д. К сожалению, "номинальный" сервис и "виртуальный офис" для регистрации в качестве новозеландской финансовой компании не подойдет.
Структура управления финансового провайдера,
как правило
- контролирующеий собственник (controlling
owner, т.е. тот, кто владеет более чем 51%
акций),
- директор,
- старший менеджер (senior manager, это лицо,
не являющееся директором, но оказывающее
влияние на принимаемые им решения).
В отношении директора и senior manager
регистратор проводит проверку криминальной
истории (на предмет отсутствия претензий со
стороны правоохранительных органов).
Компании, оказывающие фининсовые услуги
розничным покупателям – физическим лицам (не
профессионалам и не другим компаниям), до
регистрации в качестве Financial Service
Provider должны встпить в одну из так
называемых Dispute Resolution Scheme,
профессиональную ассоциацию финансовых
провайдеров в целях обеспечения большей защиты
прав потребителей – физических лиц.
В остальном же, что касается налогообложения и
корпоративного регулирования, специальных
требований к FSP нет. Limited Liability
Company, зарегистрированная в качестве
провайдера, регулируется правилами о
налогообложении и ведении деятельности для
обычных компаний. Соответственно, партнерства
– FSP подчинятся правилам о партнерствах и так
далее.
|
